해외 ETF 란? 장점 및 단점, 국내상장 ETF와 비교

 최근들어 국내에서도 해외 ETF에 대한 관심이 높아지고 있는데요, 이에 대해 잘 알지 못하신 분들도 많을 것입니다. 이번 포스팅에서는 해외 ETF의 개념과 장단점, 투자 방법 등을 살펴보겠습니다. 해외 자산 다변화를 위해 준비하시는 분들께는 유용한 정보가 될 것입니다.

 

1. 해외 ETF란 무엇인가?

• 해외 ETF는 미국, 유럽, 일본 등 해외 주식 시장에 상장된 ETF를 의미합니다. 국내 ETF와 마찬가지로 특정 지수, 산업, 국가 등을 추종하도록 설계되어 있으며, 투자자들은 소액으로 다양한 해외 자산에 분산 투자할 수 있습니다.

2. 해외 ETF의 장점

• 분산 투자: 소액으로 다양한 해외 자산에 투자 가능
• 비용 효율성: 국내 투자보다 수수료 저렴 (상품에 따라 차이가 있음)
• 글로벌 시장 접근: 국내에서는 투자하기 어려운 해외 시장 투자 가능
• 다양한 투자 전략: 가치 투자, 성장 투자, 모멘텀 투자 등 다양한 전략 활용 가능
• 거래 편의성: 국내 주식처럼 거래 가능

3. 해외 ETF의 단점

• 환율 변동 위험: 해외 시장 변동성과 환율 변동성에 따른 위험 존재
• 세금: 해외 투자에 대한 세금 부과
• 정보 접근성: 국내 ETF에 비해 정보 접근성이 낮음
• 거래 시간: 해외 거래소 거래 시간에 따라 거래 제한

4. 국내상장 ETF(미국지수 추종)와 해외상장 ETF 비교

• 환전 및 달러 투자:
  • 국내상장 ETF: 원화로 거래되며, 환전 없이 투자 가능합니다.
  • 해외상장 ETF: 미국 달러로 거래되며, 미국 시장에 직접 투자해야 합니다. 매매 시 환전 수수료 발생 (0.1~0.2%)
• 다양성과 특색 있는 상품:
  • 국내상장 ETF: 다양한 종류의 ETF가 상장되어 있지만, 미국에 비해 상품 수는 적습니다.
  • 해외상장 ETF: 미국 시장에는 다양한 특색 있는 ETF들이 많이 있습니다.
• 거래량과 유동성:
  • 국내상장 ETF: 거래량이 상대적으로 적을 수 있습니다.
  • 해외상장 ETF: 미국 시장은 거대하고 유동성이 풍부하여 괴리율이 낮습니다.
• 운용보수:
  • 국내 상장 ETF:
    • TIGER, ACE, KODEX 상품: 이들은 대표적인 국내 상장 ETF로, 운용수수료는 상품에 따라 다르지만 일반적으로 0.59%에 기타비용 0.07%를 더한 총 0.66%입니다.
    • 삼성자산운용의 나스닥 2배추종 ETF: 이 ETF의 운용수수료는 0.3%로, 미국 시장에 상장된 QQQ 등의 ETF에 비해 3배가량 저렴합니다.
    • S&P500 추종 ETF (SPY, IVV, VOO): 이들은 각각 다른 운용사에서 운용되며, 운용수수료는 SPY가 0.0945%, IVV와 VOO가 0.03%입니다. 이들은 모두 한 주당 가격이 40만원 이상으로, 매수금액을 매달 맞추기가 쉽지 않습니다.
  • 해외 상장 ETF: 운용사 11곳이 출시한 해외주식형 ETF 201개의 운용보수율은 평균 0.38%였습니다. 우리자산운용이 운용하는 ETF의 보수율은 평균 0.20%로 가장 낮았습니다.
• 세금:
  • 국내상장 ETF: 배당 포함 매도시 수익금에 세금이 부과됩니다. 해외지수를 기초자산으로 하는 상품의 경우 매매차익의 15.4%의 세금부과
  • 해외상장 ETF: 매도 시 수익은 분리과세되어 세율 차이가 있습니다. 매매차익에 대해 22%의 세금부과 (250만원까지 비과세)
  • 단순 양도차익만 생각할 경우 833만원이하는 해외ETF가 유리하고 833만원 이상은국내ETF 유리합니다.

 

 

그외 금융소득 종합과세등 여러가지 고려할 사항이 많이 있습니다. 개인의 투자 목표와 위험 허용도에 따라 ETF 투자를 결정하시면 됩니다. 투자는 개인의 책임이므로 신중하게 결정하시기 바랍니다.